Brudne interesy. Wydanie drugie, OnePress
[ Pobierz całość w formacie PDF ]
Brudne interesy.
Wydanie drugie
Autor: John Paul Mueller
T³umaczenie: Adam Balcerzak, Marcin Jêdrysiak,
Tomasz Wasilewski
ISBN: 83-7197-641-0
Tytu³ orygina³u:
Format: A5, stron: 376
Zbrodnia, terroryzm, narkotyki, handel ¿ywym towarem. To tylko niektóre nielegalne
Ÿród³a przychodów. Olbrzymie fortuny s¹ pozyskiwane nieludzkimi sposobami.
Wystarczy wspomnieæ wywo¿enie m³odych kobiet do domów publicznych w Berlinie,
uprawy kokainy w Kolumbii, wymuszanie haraczy, porwania dla okupu…
Za poœrednictwem systemu bankowego brudne pieni¹dze zamieniaj¹ siê w gotówkê,
któr¹ widzisz w œwietle dnia, trzymasz w kieszeni i na co dzieñ wydajesz.
Ksi¹¿ka jest oparta na faktach, które autor zbiera³ przez 20 lat wspó³pracy
z instytucjami rz¹dowymi zwalczaj¹cymi proceder prania brudnych pieniêdzy.
To ostrzegawczy obraz œwiata. Poznaj sekrety przera¿aj¹cego podziemia.
Dowiedz siê, w jaki sposób rozwiniête i zorganizowane grupy przestêpcze podkopuj¹
gospodarki pañstw i ich systemy finansowe.
Metody prania pieniêdzy online: www.zachowajanonimowoœæ.com
Znane sztuczki: bank-przykrywka, fundusze typu offshore, firmy fasadowe
Przegl¹d pañstw narkotykowych: szokuj¹ce fakty i liczby
Z³ota maska zbrodni: luksusowe ¿ycie narkotykowych baronów
Przepisy utrudniaj¹ce pranie brudnych pieniêdzy
Jak rosyjskie podziemie przenika do elit œwiatowego biznesu
Kiedy przeczytasz tê ksi¹¿kê, dostrze¿esz, ¿e œwiat oplata sieæ kryminalnych struktur.
I nie chodzi tu wy³¹cznie o Trzeci œwiat — zbrodnia panoszy siê tu¿ pod lini¹ Twojego
wzroku.
Wstęp: Moja śliczna pralnia
.........................................................7
1.
Na początku … ................................................................. 13
2.
N-ty co do wielkości sektor gospodarki światowej ... 51
3.
Prawie jak alchemia ....................................................... 79
4.
Stracone w praniu: pranie brudnych pieniędzy ....... 105
5.
Pełna anonimowość ..................................................... 141
6.
Wyprane w przestrzeni: cyberpranie w XXI wieku ... 171
7.
Terror w praniu ............................................................. 195
8.
Bielsze niż biel — oficjalna odpowiedź ..................... 219
9.
Czyste wyjście — strategie przeciwdziałania
dla przedsiębiorstw ...................................................... 251
10. Ostatnie spojrzenie ...................................................... 269
AIndeks państw ............................................................... 275
B Katalog sieciowy ........................................................... 349
CSłowniczek ..................................................................... 355
Bibliografia
.............................................................................363
Skorowidz
...............................................................................367
ROZDZIAŁ SZÓSTY
Istotne problemy życiowe nigdy nie zostają rozwiązane. Jeśli
takimi się wydają, to pewny znak, że coś zostało przeoczone.
Znaczenie i powód istnienia problemu wydaje się leżeć nie
w jego rozwiązaniu, lecz w naszej ciągłej pracy nad nim.
(CARL JUNG)
Kosmos, ostateczna granica… No, w każdym razie do chwili,
w której nie pojawi się granica jeszcze bardziej ostateczna.
Ocenia się, że do końca 2004 roku na świecie będzie około 945 mi-
lionów użytkowników Internetu. Nie można było nic poradzić na
to, że w obecnej chwili przestępczość zorganizowana posługuje się
najnowszymi osiągnięciami techniki, w tym cyberprzestrzenią. Na
początku XXI wieku żyjemy w cyfrowym, globalnym świecie, gdzie
wiadomość pisana i przesyłana jest za pomocą poczty elektronicz-
nej i faksu, przelewów pieniężnych dokonuje się na ekranie mo-
nitora, coraz większa część handlu prowadzona jest zaś w Inter-
necie. Każdy i w każdym miejscu może wejść do tej globalnej
wioski. Wystarczy włączyć komputer, podłączyć się do sieci tele-
komunikacyjnej i
voilà
! Ściślej mówiąc, nie jest nawet potrzebny
zwykły komputer, gdyż można do tego celu użyć palmtopa, a na-
wet telefonu z usługą WAP.
172
BRUDNE INTERESY
Szybkość tego ewolucyjnego rozwoju zwiększa się z każdą
chwilą. Zorganizowane grupy przestępcze i ludzie piorący brudne
pieniądze znajdują się w czołówce tego wyścigu, wykorzystując
owe technologie na wiele różnych sposobów. Od opłaconych z gó-
ry telefonów komórkowych do anonimowej komunikacji (pamię-
taj, że w samych Stanach Zjednoczonych jest ponad 80 milionów
abonentów telefonii komórkowej) do transakcji zawieranych przez
Internet — wszystkie narzędzia i technologie dostępne dla świa-
towego biznesu trafiają również w ręce światowych przestępców.
Nowa gospodarka stanowi dynamiczny rynek, którego prze-
stępcza brać nie ignoruje, lecz przyjmuje z otwartymi ramionami,
przekuwając nowe możliwości w fakty. Skala tego nieregulowa-
nego rynku ułatwia ukrywanie podejrzanych transakcji, procedur
i działań. W każdej sekundzie siedmiu nowych użytkowników pod-
łącza się do Internetu. W roku 1998 łączna wielkość sprzedaży
internetowej wynosiła 7,8 miliarda dolarów, podczas gdy zaledwie
trzy lata wcześniej wynosiła jedynie 0,5 miliarda. W kwietniu
2000 roku 6,6 miliona mieszkańców Rosji miało dostęp do sieci.
Departament Handlu USA w wydanej w czerwcu 1999
The Emer-
ging Digital Economy II
przedstawił opinię, że „do 2006 roku po-
łowa pracowników w Stanach Zjednoczonych zatrudniona będzie
w sektorze IT bądź w przedsiębiorstwach wykorzystujących na
szeroką skalę technologie, produkty i usługi informatyczne”.
W kwietniu 2000 roku amerykański sekretarz skarbu, Lawrence
Summers, w rozmowie o atakach komputerowych ostrzegł dość
optymistycznie, że w ciągu 10 lat bezpieczeństwo informatyczne
będzie miało „absolutnie najwyższy priorytet w obliczu wielu za-
grożeń biznesu”. Opinia ta jest zbyt optymistyczna, gdyż zgro-
madzone dowody wskazują, że opanowanie najnowszych technik
pozwalających na cyberataki i manipulowanie techniczną infra-
strukturą zajmie wrogim krajom i zorganizowanym przestępcom
znacznie mniej niż dziesięć lat.
Rozwój bankowości elektronicznej oraz systemów płatności
elektronicznych tworzy cenne możliwości dla ludzi piorących brudne
pieniądze. Główną kwestią, gorąco omawianą przez dostarczycieli
WYPRANE W PRZESTRZENI: CYBERPRANIE W XXI WIEKU
173
usług z zakresu bankowości internetowej, jest sposób wdrożenia
polityki „Znaj Swojego Klienta”, kiedy ów klient może być dowolną
osobą siedzącą przed monitorem swojego komputera. Bezpieczeń-
stwo i poufność, oferowane przez wszystkie banki sieciowe, są tym,
czego właśnie ludzie piorący brudne pieniądze żądają od banków
w świecie materialnym. Sercem handlu internetowego jest bowiem
pozbawione granic, międzynarodowe środowisko zapewniające:
efektywność kosztów wykorzystania nowego medium;
szeroki zasięg Internetu;
trudność z identyfikacją tożsamości, co dotyczy zarówno
dostawcy, jak i klienta;
anonimowość;
nowość.
Mieliśmy już okazję zobaczyć, jak przepisy dotyczące prania pie-
niędzy potrafią się różnić w poszczególnych państwach, więc jeśli
masz wielowalutowe konto w internetowym banku w Finlandii,
ale mieszkasz w Hiszpanii, trzymając pieniądze przede wszystkim
w bankach angielskich, portugalskich i szwajcarskich, to pod pra-
wo której z tych jurysdykcji podpadasz? Oczywiście po raz kolejny
jesteśmy świadkami efektywnego wykorzystania międzynarodo-
wych kanałów przerzutowych przez przestępców zorganizowanych,
co powinno wywołać odpowiedź w postaci rozwoju i zacieśnienia
współpracy pomiędzy poszczególnymi krajami w tym zakresie.
Czy jest to jednak możliwe, zważywszy na zróżnicowanie stan-
dardów, polityki czy opinii w poszczególnych krajach?
Wśród możliwości, na których przestępcy skupili uwagę, znaj-
dują się:
wykorzystanie najnowszej technologii w celu unikania
i utrudniania oficjalnego śledztwa, zwłaszcza poprzez two-
rzenie anonimowych i bezpiecznych metod komunikacji;
osiąganie zysków w wyniku przeprowadzania cyberataków;
[ Pobierz całość w formacie PDF ]
zanotowane.pl doc.pisz.pl pdf.pisz.pl lemansa.htw.pl
Brudne interesy.
Wydanie drugie
Autor: John Paul Mueller
T³umaczenie: Adam Balcerzak, Marcin Jêdrysiak,
Tomasz Wasilewski
ISBN: 83-7197-641-0
Tytu³ orygina³u:
Format: A5, stron: 376
Zbrodnia, terroryzm, narkotyki, handel ¿ywym towarem. To tylko niektóre nielegalne
Ÿród³a przychodów. Olbrzymie fortuny s¹ pozyskiwane nieludzkimi sposobami.
Wystarczy wspomnieæ wywo¿enie m³odych kobiet do domów publicznych w Berlinie,
uprawy kokainy w Kolumbii, wymuszanie haraczy, porwania dla okupu…
Za poœrednictwem systemu bankowego brudne pieni¹dze zamieniaj¹ siê w gotówkê,
któr¹ widzisz w œwietle dnia, trzymasz w kieszeni i na co dzieñ wydajesz.
Ksi¹¿ka jest oparta na faktach, które autor zbiera³ przez 20 lat wspó³pracy
z instytucjami rz¹dowymi zwalczaj¹cymi proceder prania brudnych pieniêdzy.
To ostrzegawczy obraz œwiata. Poznaj sekrety przera¿aj¹cego podziemia.
Dowiedz siê, w jaki sposób rozwiniête i zorganizowane grupy przestêpcze podkopuj¹
gospodarki pañstw i ich systemy finansowe.
Metody prania pieniêdzy online: www.zachowajanonimowoœæ.com
Znane sztuczki: bank-przykrywka, fundusze typu offshore, firmy fasadowe
Przegl¹d pañstw narkotykowych: szokuj¹ce fakty i liczby
Z³ota maska zbrodni: luksusowe ¿ycie narkotykowych baronów
Przepisy utrudniaj¹ce pranie brudnych pieniêdzy
Jak rosyjskie podziemie przenika do elit œwiatowego biznesu
Kiedy przeczytasz tê ksi¹¿kê, dostrze¿esz, ¿e œwiat oplata sieæ kryminalnych struktur.
I nie chodzi tu wy³¹cznie o Trzeci œwiat — zbrodnia panoszy siê tu¿ pod lini¹ Twojego
wzroku.
Wstęp: Moja śliczna pralnia
.........................................................7
1.
Na początku … ................................................................. 13
2.
N-ty co do wielkości sektor gospodarki światowej ... 51
3.
Prawie jak alchemia ....................................................... 79
4.
Stracone w praniu: pranie brudnych pieniędzy ....... 105
5.
Pełna anonimowość ..................................................... 141
6.
Wyprane w przestrzeni: cyberpranie w XXI wieku ... 171
7.
Terror w praniu ............................................................. 195
8.
Bielsze niż biel — oficjalna odpowiedź ..................... 219
9.
Czyste wyjście — strategie przeciwdziałania
dla przedsiębiorstw ...................................................... 251
10. Ostatnie spojrzenie ...................................................... 269
AIndeks państw ............................................................... 275
B Katalog sieciowy ........................................................... 349
CSłowniczek ..................................................................... 355
Bibliografia
.............................................................................363
Skorowidz
...............................................................................367
ROZDZIAŁ SZÓSTY
Istotne problemy życiowe nigdy nie zostają rozwiązane. Jeśli
takimi się wydają, to pewny znak, że coś zostało przeoczone.
Znaczenie i powód istnienia problemu wydaje się leżeć nie
w jego rozwiązaniu, lecz w naszej ciągłej pracy nad nim.
(CARL JUNG)
Kosmos, ostateczna granica… No, w każdym razie do chwili,
w której nie pojawi się granica jeszcze bardziej ostateczna.
Ocenia się, że do końca 2004 roku na świecie będzie około 945 mi-
lionów użytkowników Internetu. Nie można było nic poradzić na
to, że w obecnej chwili przestępczość zorganizowana posługuje się
najnowszymi osiągnięciami techniki, w tym cyberprzestrzenią. Na
początku XXI wieku żyjemy w cyfrowym, globalnym świecie, gdzie
wiadomość pisana i przesyłana jest za pomocą poczty elektronicz-
nej i faksu, przelewów pieniężnych dokonuje się na ekranie mo-
nitora, coraz większa część handlu prowadzona jest zaś w Inter-
necie. Każdy i w każdym miejscu może wejść do tej globalnej
wioski. Wystarczy włączyć komputer, podłączyć się do sieci tele-
komunikacyjnej i
voilà
! Ściślej mówiąc, nie jest nawet potrzebny
zwykły komputer, gdyż można do tego celu użyć palmtopa, a na-
wet telefonu z usługą WAP.
172
BRUDNE INTERESY
Szybkość tego ewolucyjnego rozwoju zwiększa się z każdą
chwilą. Zorganizowane grupy przestępcze i ludzie piorący brudne
pieniądze znajdują się w czołówce tego wyścigu, wykorzystując
owe technologie na wiele różnych sposobów. Od opłaconych z gó-
ry telefonów komórkowych do anonimowej komunikacji (pamię-
taj, że w samych Stanach Zjednoczonych jest ponad 80 milionów
abonentów telefonii komórkowej) do transakcji zawieranych przez
Internet — wszystkie narzędzia i technologie dostępne dla świa-
towego biznesu trafiają również w ręce światowych przestępców.
Nowa gospodarka stanowi dynamiczny rynek, którego prze-
stępcza brać nie ignoruje, lecz przyjmuje z otwartymi ramionami,
przekuwając nowe możliwości w fakty. Skala tego nieregulowa-
nego rynku ułatwia ukrywanie podejrzanych transakcji, procedur
i działań. W każdej sekundzie siedmiu nowych użytkowników pod-
łącza się do Internetu. W roku 1998 łączna wielkość sprzedaży
internetowej wynosiła 7,8 miliarda dolarów, podczas gdy zaledwie
trzy lata wcześniej wynosiła jedynie 0,5 miliarda. W kwietniu
2000 roku 6,6 miliona mieszkańców Rosji miało dostęp do sieci.
Departament Handlu USA w wydanej w czerwcu 1999
The Emer-
ging Digital Economy II
przedstawił opinię, że „do 2006 roku po-
łowa pracowników w Stanach Zjednoczonych zatrudniona będzie
w sektorze IT bądź w przedsiębiorstwach wykorzystujących na
szeroką skalę technologie, produkty i usługi informatyczne”.
W kwietniu 2000 roku amerykański sekretarz skarbu, Lawrence
Summers, w rozmowie o atakach komputerowych ostrzegł dość
optymistycznie, że w ciągu 10 lat bezpieczeństwo informatyczne
będzie miało „absolutnie najwyższy priorytet w obliczu wielu za-
grożeń biznesu”. Opinia ta jest zbyt optymistyczna, gdyż zgro-
madzone dowody wskazują, że opanowanie najnowszych technik
pozwalających na cyberataki i manipulowanie techniczną infra-
strukturą zajmie wrogim krajom i zorganizowanym przestępcom
znacznie mniej niż dziesięć lat.
Rozwój bankowości elektronicznej oraz systemów płatności
elektronicznych tworzy cenne możliwości dla ludzi piorących brudne
pieniądze. Główną kwestią, gorąco omawianą przez dostarczycieli
WYPRANE W PRZESTRZENI: CYBERPRANIE W XXI WIEKU
173
usług z zakresu bankowości internetowej, jest sposób wdrożenia
polityki „Znaj Swojego Klienta”, kiedy ów klient może być dowolną
osobą siedzącą przed monitorem swojego komputera. Bezpieczeń-
stwo i poufność, oferowane przez wszystkie banki sieciowe, są tym,
czego właśnie ludzie piorący brudne pieniądze żądają od banków
w świecie materialnym. Sercem handlu internetowego jest bowiem
pozbawione granic, międzynarodowe środowisko zapewniające:
efektywność kosztów wykorzystania nowego medium;
szeroki zasięg Internetu;
trudność z identyfikacją tożsamości, co dotyczy zarówno
dostawcy, jak i klienta;
anonimowość;
nowość.
Mieliśmy już okazję zobaczyć, jak przepisy dotyczące prania pie-
niędzy potrafią się różnić w poszczególnych państwach, więc jeśli
masz wielowalutowe konto w internetowym banku w Finlandii,
ale mieszkasz w Hiszpanii, trzymając pieniądze przede wszystkim
w bankach angielskich, portugalskich i szwajcarskich, to pod pra-
wo której z tych jurysdykcji podpadasz? Oczywiście po raz kolejny
jesteśmy świadkami efektywnego wykorzystania międzynarodo-
wych kanałów przerzutowych przez przestępców zorganizowanych,
co powinno wywołać odpowiedź w postaci rozwoju i zacieśnienia
współpracy pomiędzy poszczególnymi krajami w tym zakresie.
Czy jest to jednak możliwe, zważywszy na zróżnicowanie stan-
dardów, polityki czy opinii w poszczególnych krajach?
Wśród możliwości, na których przestępcy skupili uwagę, znaj-
dują się:
wykorzystanie najnowszej technologii w celu unikania
i utrudniania oficjalnego śledztwa, zwłaszcza poprzez two-
rzenie anonimowych i bezpiecznych metod komunikacji;
osiąganie zysków w wyniku przeprowadzania cyberataków;
[ Pobierz całość w formacie PDF ]